Es sei „ziemlich sicher, dass unsere Banken in ein paar Monaten die volle Wucht der schärfsten aller bisherigen Rezessionen in ihren Kreditportfolien spüren werden“, sagte Jochen Sanio, Präsident der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), heute in Bonn. Ein schneller Wiederaufstieg der Wirtschaft sei „mehr als unwahrscheinlich“, sagte Sanio.
Er mahnte deshalb die Banken, „mit der größtmöglichen Eigenkapitalstärke in die kommende schwierige Wirtschaftsphase“ zu gehen. Dazu sollten sie schnell von den Möglichkeiten Gebrauch machen, ihre Schrottpapiere in die beschlossenen Bad Banks auszulagern. „Niemand braucht sich dafür zu schämen, handelt es sich doch um ein legitimes Mittel der Schadensbegrenzung“, sagte Sanio.
Befreiungsschlag Bad Bank
Die Banken sollten nicht darauf warten, dass die BaFin sie auf den Weg zur Giftmüll-Abladestation zwingt. Die Bad Bank, wie sie auch ausgestaltet sei, sei ein „Befreiungsschlag“ für die Institute. Denn sonst drohten ihnen angesichts des darniederliegenden Häusermarktes und möglicher drastischer Herabstufungen solcher Papiere durch die Rating-Agenturen erneut ernsthafte Probleme mit dem Eigenkapital. Davon brauchten sie aber so viel wie nur möglich, um durch die Rezession zu kommen. „Eine neue Runde von Downgradings ist vor einigen Monaten angelaufen, und es ist nur eine Frage der Zeit, bis sie auch die letzten Banken erreicht“, sagte Sanio. Er sprach sich aber gegen eine gesetzliche Verpflichtung der Banken aus, die staatliche Giftmülldeponie zu nutzen. „Ich kann mir kaum vorstellen, dass eine Bank, die ein Problem mit strukturierten Papieren hat, die Chance zu dessen Lösung nicht annimmt.“ Bisher haben nur wenige Banken angekündigt, die Bad Bank zu nutzen. Sie dürften aber nicht warten, bis die BaFin sie dazu zwinge, warnte Sanio.
200 Milliarden Euro an faulen Papieren in Büchern
Deutsche Banken haben nach einer Schätzung der BaFin rund 200 Milliarden Euro an ausfallgefährdeten Wertpapieren in ihren Büchern. Der Präsident der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Jochen Sanio, sagte, die aus einem Papier des Amtes an die Öffentlichkeit gelangte Summe von mehr als 800 Milliarden Euro sei missverstanden worden. Darin seien auch „überflüssige Assets“ genannt worden, die etwa Landesbanken aus ihren Bilanzen ausgliedern wollten. „Die Zahl der toxischen Assets ist nur ein Bruchteil davon, nämlich rund 200 Milliarden“, sagte Sanio. Die Zahlen in dem Papier seien zudem Ergebnis einer „überschlägigen Aufaddition“.
Auf Seite 2: Die BaFin muss die Bankenaufsicht vorübergehend einschränken
