Die Financial Conduct Authority (FCA) hat eine britische Einheit der HSBC Holding mit einer Geldstrafe in Höhe von 64 Millionen Pfund belegt, nachdem sie „schwerwiegende Schwächen“ in den automatisierten Prozessen zur Überwachung verdächtiger Transaktionen festgestellt hatte.
Die HSBC hat zwischen 2010 und 2018 gegen die Geldwäschevorschriften verstoßen, weil ihre Richtlinien und Verfahren für zwei ihrer wichtigsten automatisierten Transaktionsüberwachungssysteme „nicht angemessen oder ausreichend risikosensitiv“ waren, so die Aufsichtsbehörde in einer Erklärung vom Freitag.
Die FCA beschrieb eine Reihe von Schlüsselmängeln in der Überwachungssoftware der Bank, die dazu führten, dass verdächtige Transaktionen nicht sofort erkannt und an die britischen Behörden weitergeleitet wurden.
Ein Kunde hatte Verbindungen zu einer Person, die bereits von der britischen Polizei wegen potenziell verdächtiger Gelder im Rahmen einer ungeklärten Vermögensanordnung überprüft wurde. Ein anderer Kunde hatte möglicherweise Verbindungen zu einer terroristischen Organisation.
Die FCA erklärte, dass bei einer anderen Gelegenheit im Jahr 2011 Überwachungswarnungen unterdrückt wurden, was bedeutete, dass alle derartigen Warnungen in Wales gestoppt wurden. Das führte dazu, dass die Bank rückwirkend 1.780 Berichte über verdächtige Aktivitäten einreichen musste.
„Besonders schwerwiegend“
Die Versäumnisse der HSBC wurden als „besonders schwerwiegend“ eingestuft, weil viele von ihnen über einen längeren Zeitraum hinweg auftraten, obwohl zahlreiche interne und externe Berichte diese Versäumnisse während des gesamten relevanten Zeitraums hervorhoben, so die Aufsichtsbehörde. „Dies bedeutete, dass die HSBC es über einen längeren Zeitraum hinweg versäumte, potenziell verdächtige Aktivitäten angemessen zu erkennen und zu melden.“
Die HSBC erklärte sich bereit, die Angelegenheit zu klären und qualifizierte sich damit für einen Nachlass von 30 Prozent auf ihre Geldbuße.
„Wir freuen uns, diese Angelegenheit, die sich auf die alten Geldwäschebekämpfungssysteme und -kontrollen der HSBC in Großbritannien bezieht, beizulegen“, schrieb die Großbank in einer Erklärung. „HSBC hat erhebliche Investitionen in neue und marktführende Technologien getätigt, die über den traditionellen Ansatz der Transaktionsüberwachung hinausgehen.“
Die Geldbuße wurde verhängt, nachdem die HSBC zuvor vom US-Justizministerium gewarnt worden war, weil ihre US-Tochter es versäumt hatte, Überweisungstransaktionen aus Mexiko zu überwachen, wie die Aufsichtsbehörde mitteilte. Dies veranlasste die FCA, eine umfassendere Überprüfung ihrer Richtlinien anzuordnen.
Auch die NatWest Group wurde diese Woche verurteilt
Die FCA unternimmt konzertierte Anstrengungen, um die Geldwäschereivorschriften energischer durchzusetzen.
Die NatWest Group wurde bei einer Anhörung in dieser Woche zu einer Geldstrafe von 265 Millionen Pfund verurteilt, nachdem sie sich schuldig bekannt hatte, Geldwäsche in einem Fall nicht verhindert zu haben, in dem Hunderttausende von Pfund in schwarzen Müllsäcken verschickt worden waren.
