Trade Republic 2024: Der Neo-Broker im Vergleich 

Das Wichtigste in Kürze:

• Das Berliner Fintech Trade Republic ist Deutschlands größter Neo-Broker und bietet Orders ab 1 Euro an.
• Mit rund 9.000 Aktien und mehr als 2.400 ETFs sowie einer kleinen Auswahl an Kryptowährungen präsentiert Trade Republic ein umfangreiches Angebot von Anlagemöglichkeiten.
• Einige Konkurrenten punkten mit noch günstigeren Gebühren.

Der Berliner Neo-Broker Trade Republic überzeugt mit seinen vergleichsweise günstigen Orderkosten sowie einem breiten Angebot an Finanzprodukten.

Trade Republic

• keine Depotführungsgebühren
• Kosten pro Order auf Kryptowährungen: 1 € + Spread
• 11.500 Aktien/ETFS & mehr als 2.400 kostenlose ETF-Sparpläne
• über 50 Kryptowährungen
• Einlagensicherung: 100.000 €
• Anleihen-Handel ab 1 €

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Doch die Konkurrenz holt auf. Mit noch günstigeren Gebühren bereits ab null Euro sowie einem ebenfalls großen Angebot an ETF-Sparplänen und Kryptowährungen machen sich auch andere Anbieter bei den Tradern beliebt. Scalable Capital, Justtrade, Finanzen.net Zero und Etoro gelten zum Beispiel als attraktive Konkurrenten, die Vor- und auch Nachteile haben. 

Die Gebühren bei Trade Republic

Trade Republic hat unkomplizierte und niedrige Gebühren. Die Depotführung ist kostenfrei, auf einen Negativzins verzichtet der Broker. Und die Ordergebühren betragen 0 Euro plus 1 Euro Fremdkostenpauschale je Handelsgeschäft. Nur beim Handel mit Kryptowährungen kommt ein vergleichsweise teurer Spread von rund 2 Prozent hinzu. Hinter der Gebührenangabe für sämtliche ETF-Sparpläne steht sogar eine glatte Null. Damit gehören die Berliner zu den günstigsten Anbietern in Deutschland. Über die Solaris Bank, bei der die Depots und Konten geführt werden, genießen die Kunden von Trade Republic den deutschen Einlagenschutz in Höhe von 100.000 Euro.

Wesentliche Konditionen bei Trade Republic

Umfangreiche Auswahl an handelbaren Produkten

Trade Republic bietet den Handel zwar nur an einer Börse an, der LS Exchange, doch die Produktauswahl dürfte auch für Profis nur wenige Wünsche offen lassen. Mit rund 11.500 Aktien und ETFs wird ein breites Spektrum der internationalen Märkte abgedeckt, bei dem auch seltene Spezialwerte vertreten sind. Von den ETFs können mehr als 2.400 sowohl als Einmalanlagen als auch im kostenfreien Sparplan gekauft werden können. Die Mindestrate beträgt 1 Euro. Hinzu kommen noch Zertifikate und Optionsscheine sowie mehr als 50 Kryptowährungen.

Außerdem hat Trade Republic jetzt eine aktualisierte App vorgestellt, mit der Nutzer Staats- und Unternehmensanleihen bereits ab 1 Euro erwerben können.

Bislang mussten Anleger häufig mindestens 1.000 Euro investieren, um solche Anleihen zu kaufen. Das machte sie für viele unzugänglich und zusätzlich schreckte die Komplexität des Anleihenmarktes ab. Um dem entgegenzuwirken, bietet Trade Republic nun täglich 500 verschiedene, leicht handelbare („liquide“) Anleihen schon ab einem Euro an.

Zwei weiterere Vorteile: Beim Kauf dieser Anleihen fallen keine Orderprovisionen an, nur die Fremdkostenpauschale von 1 Euro. Außerdem profitieren owohl neue als auch bestehende Kunden von einem Zinssatz von 4,00 Prozent auf nicht angelegtes Kapital.

Handelbare Produkte bei Trade Republic

Auch die Konkurrenz hat viel zu bieten

Während Trade Republic bei den deutschen Tradern zur Zeit der beliebteste Neo-Broker ist, holt die Konkurrenz mit attraktiven Angeboten kräftig auf. Sowohl bei den Gebühren als auch beim Angebot an Handelsprodukten gibt es Alternativen, die je nach persönlichem Bedarf attraktiver sein können.

1. Alternative: Scalable Capital

Der Münchner Neo-Broker Scalable Capital hat schon 2016 sein Geschäft gestartet und gehört damit zu den alten Hasen. Bei den Kosten liegt das Niveau auf ähnlichem Level wie bei Trade Republic, je nach Nutzung und Gebührenmodell. Beim Angebot zeigen sich die Münchner jedoch breiter aufgestellt.

Scalable Capital

• Keine Depotführungsgebühren
• mehr als 2.400 ETFs
• unbegrenzt kostenlose ETF-Sparpläne ab 1€ Sparrate

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Die Gebühren bei Scalable Capital

Auch Scalable Capital verzichtet auf eine Depotführungsgebühr. Komplizierter wird es bei den Ordergebühren. Die unterscheiden sich je nach Abomodell. Im Modell Free Broker kostet jede Order 99 Cent. Nur beim Handel über Xetra wird es teurer. Dort verlangt Scalable Capital 3,99 Euro, zuzüglich der Handelsplatzgebühr in Höhe von 0,01 Prozent, mindestens aber 1,50 Euro. Beim Handel mit Kryptowährungen kommt ein Spread zwischen 0,07 Prozent und 0,34 Prozent hinzu.

Im Gebührenmodell Prime Broker zahlt jeder Kunde eine monatliche Flatrate von 2,99 Euro, die einmal pro Jahr abgerechnet wird. Damit sind alle Orders ab 250 Euro abgegolten. Bis auf die über Xetra, bei denen trotz der Flatrate die genannten Sondergebühren fällig werden. Aufträge unterhalb von 250 Euro kosten auch im Modell Prime Broker 99 Cent. Für monatlich 2 Euro mehr gibt es den Prime plus Broker, der die gleichen Konditionen bietet. Das Modell lässt sich aber monatlich kündigen.

Einzelne Aufträge für ETFs von den Emittenten iShares, Xtrackers und Invesco sind in allen Modellen gebührenfrei. Auch alle 2.400 ETF-Sparpläne werden gebührenfrei ausgeführt, wobei die Spannbreite der Raten zwischen 1 und 5.000 Euro liegt. Negativzinsen stehen auch bei Scalable Capital nicht auf dem Plan – 4,00 Prozent Zinsen gibt es sogar für Neukunden im Prime+ Broker-Modell.

Das Angebot an Produkten bei Scalable Capital

Das Angebot an Finanzprodukten umfasst mehr als 7.500 Aktien, mehr als 2.400 ETFs (auch im Sparplan), 375.000 Derivate, über 3.000 gemanagte Fonds sowie 13 Kryptowährungen. Damit bietet Scalable Capital vor allem in den Segmenten Kryptowährungen und gemanagte Fonds deutlich mehr Auswahl als Trade Republic. Bei den Digitaldevisen erfolgt der Kauf indirekt über ETPs, die in den meisten Fällen mit physischen Münzen hinterlegt sind. Somit ist überwiegend auch eine Übertragbarkeit auf ein eigenes Wallet gewährleistet.

Zusätzlich gibt es einen Handelsplatz mehr als bei den Berlinern. Scalable Capital lässt seine Trader am Münchner Handelsplatz Gettex und auch an Xetra handeln.

Die Produkte bei Scalable Capital

Bei der Einlagensicherung verfügt die Baader Bank, die die Depots und Konten der Kunden verwaltet, über eine zusätzliche freiwillige Sicherung von mindestens 750.000 Euro. Die gesetzliche Einlagensicherung in Höhe von 100.000 Euro besteht unabhängig davon.

Scalable Capital zeigt sich mit seinem umfangreicheren Angebot als Alternative vor allem für Trader, die Vielfalt mögen und gern auch neue Märkte testen wollen. Bei den Gebühren ist das Angebot auch für Sparfüchse geeignet, doch die Komplexität der Preise und Modelle erschwert ein wenig den raschen Überblick.

2. Alternative: Justtrade

Wer hingegen ein Konzept mit einfachen Regeln mag, hat bei Justtrade rasch den Durchblick. Depotführung und Orderkosten liegen bei 0 Euro. Nur beim Handel mit Kryptowährungen fällt ein Minimum-Spread von 0,3 Prozent an. Die Einlagensicherung beträgt 100.000 Euro.

• 0 € Depotführungsgebühr
• 0 € Ordergebühren (kein Mindestordervolumen mehr für Aktien, ETFs, ETCs und ETPs)
• 100.000 € Einlagensicherung

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Am 1. Juni 2023 schaffte Justtrade übrigens das Mindestordervolumen von 500 Euro für den Handel mit Aktien, ETFs, ETCs und ETPs ab. Es fällt jedoch nun 1 € Fremdkostenpauschale bei börslichen Orders an. Sogar 20 Kryptowährungen finden sich im Angebot, die ab 50 Euro gehandelt werden können. Dazu zählen die bekannten Münzen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, aber auch eher seltene wie Stellar, Dogecoin und Cardano.

Allerdings: Freunde der Sparpläne werden wahrscheinlich enttäuscht sein. Denn bei Justtrade gibt es nur rund 200 ETF-Sparpläne, was vergleichsweise wenig ist. Aber alle gebührenfrei. Die Handelsplätze sind LS Exchange, Quotrix und Tradegate.

Die Produkte bei Justttrade

3. Alternative: Finanzen.net Zero

Finanzen.net Zero ist vor allem günstig und einfach. Und somit eventuell ein attraktiver Anbieter für Einsteiger. Fast alles ist komplett gebührenfrei. Nur wer mit einer der 33 angebotenen Kryptowährungen handelt, muss einen Spread in unterschiedlicher Höhe zahlen. Hinzu kommt eine Verwaltungsgebühr.

finanzen.net Zero

• 0€ Depotführungsgebühr
• zahlreiche kostenfreie ETF-Sparpläne
• Aktiensparpläne ab 1€
• 33 Kryptowährungen

Aktien & ETFs

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Das Handelsangebot umfasst mehr als 7.700 Aktien, knapp 2.000 ETFs, über 3.100 aktiv gemanagte Fonds und etwa 981.000 Derivate, wozu Optionsscheine und Zertifikate gehören. Außerdem können Anleger 831 ETFs und ETPs im Sparplan kaufen. Die Mindestsparrate liegt bei 1 Euro. Über die Baader Bank sind die Einlagen gesetzlich bis 100.000 Euro abgesichert.

Die Produkte bei Finanzen.net Zero

4. Alternative: Etoro

Etoro unterscheidet sich von den bisher genannten Brokern recht deutlich und könnte damit eine Alternative für erfahrene Anleger mit besonderen Wünschen sein.

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Etoro

• 80+ Krypto-CFDs
• Zahlungsarten: u.a. Kreditkarte, SEPA-Überweisung, PayPal
• 51 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.

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Die Gebühren bei Etoro

Etoro hat so einige Besonderheiten zu bieten. Sie fangen mit der Währung an. Denn der Handel wird ausschließlich auf Basis des US-Dollars berechnet. Ein- und Auszahlungen mit Euro-Beträgen müssen somit umgerechnet werden.

Bei Banküberweisungen von einem Euro-Konto aus wird eine Gebühr von 50 Pips erhoben: Ein Pip ist eine Einheit an der letzten Stelle hinter dem Komma bei der Umrechnung von Währungen. Wenn beispielsweise der Kurs des Euro gegenüber dem Dollar um 0,0001 Euro steigt oder fällt, ändert sich der Kurs um 1 Pip. Laut einer Beispielrechnung auf der Etoro-Homepage kostet danach eine Überweisung von 10.000 Euro 50 US-Dollar an Gebühren. Für die Auszahlung werden pauschal 5 Dollar berechnet.

Tipp: Ab Einlagen über 25.000 Euro erhalten Kunden automatisch eine VIP-Club-Mitgliedschaft. Je nach Status fallen gesonderte Konditionen an, wie beispielsweise der Wegfall der Auszahlungs- und Umrechnungsgebühren.

Die Depotführung ist zwar grundsätzlich gebührenfrei. Doch exklusiv erscheinen die Gebühren für das Nichtstun. Wer sich zwölf Monate lang nicht angemeldet hat, muss dann monatlich 10 Dollar an Grundgebühren zahlen.

Die Ordergebühren sind vielfältig und komplex. Bei Aktien und ETFs ist der Handel noch kostenfrei. Doch Orders mit Devisen-CFDs kosten 1 Pip. Für Rohstoff-CFDs verlangt Etoro 2 Pips. Bei Krypto-CFDs sind es pauschal 1,00 Prozent, was dem Durchschnitt des Marktes entspricht.

Bei der Einlagensicherung erweist sich Etoro als einer der am höchsten abgesicherten Anbieter. Über den Einlagensicherungsfonds für Kunden zypriotischer Wertpapierfirmen sind die Einlagen bis 20.000 Euro abgesichert. Hinzu kommt eine eine freiwillige Zusatzversicherung bis zu einer Million Euro, die für die Trader gebührenfrei ist. Damit sind nicht nur die Bareinlagen, sondern auch die Depotbestände abgesichert.

Das Angebot an Produkten bei Etoro

Etoro punktet vor allem mit seinem auffallend großen Sortiment mit mehr als 70 Krypto-CFDs. Im konventionellen Bereich hingegen fällt das Aktienangebot sowie das ETF-Sortiment eher bescheiden aus. Sparpläne gibt es nicht. Auf Zertifikate, Optionsscheine und Fonds müssen Anleger ebenfalls verzichten. Dafür aber gibt es ein breites Angebot an CFDs, mit denen Rohstoffe, Devisen und Indizes gehandelt werden können. Weltweit stehen 21 Aktienbörsen für den Handel zur Verfügung, davon allerdings nur eine deutsche: die Xetra-Plattform an der Frankfurter Börse.

Die Produkte bei Etoro

Trade Republic im Vergleich

Trade Republic bietet für ein breites Spektrum an Kunden attraktive Konditionen. Für sparsame Trader sind die Ordergebühren günstig. Auch fortgeschrittene Börsenfreaks werden bei Optionsscheinen und Kryptowährungen fündig. Und für ETF-Sparer gibt es ein umfangreiches Angebot.

Für Sparfüchse lohnt sich aber auch ein Blick auf Justtrade und Finanzen.net Zero, wo die Ordergebühren mit 0 Euro ausgewiesen sind. Etoro hingegen bietet das Besondere in vielerlei Hinsicht. Erfahrene Trader mit Interesse an ausgefallenen Krypto-CFDs könnten sich dort die meisten ihrer Wünsche erfüllen. Doch das Modell ist nicht ganz unkompliziert.

Die Konditionen der Anbieter im Vergleich

Häufig gestellte Fragen zu Trade Republic: