Das Wichtigste in Kürze
- Die Consors Finanz Kreditkarte ist dauerhaft kostenlos und ermöglicht zudem das weltweite Bezahlen ohne Fremdwährungsgebühren.
- Bei den Rückzahlungsoptionen können Kunden zwischen zinsfreien Einmalzahlungen sowie den Ratenzahlungen wählen; bei Letzteren greift ein im Verhältnis zu vielen Mitbewerbern noch günstiger Effektivzinssatz von 18,90 Prozent.
- Obendrein sind Bargeldabhebungen über 300 Euro mit der Consors Finanz Kreditkarte gebührenfrei möglich.
Die Consors Finanz Kreditkarte (Mastercard) kommt als eine kostenfreie Zahlungsmethode daher, die für unterschiedliche Nutzergruppen interessant ist. Sie ermöglicht sowohl lokale als auch internationale Ausgaben ohne zusätzliche Kosten.
Das Fehlen einer Jahresgebühr reduziert zudem die finanziellen Hürden, die mit der Beantragung einer Kreditkarte verbunden sein können. Reisende, Studenten, Selbstständige und Technikaffine profitieren übrigens gleichermaßen von den Features und der Flexibilität dieser Kreditkarte.
Die Consors Finanz Kreditkarte auf einen Blick
| Consors Finanz Kreditkarte – Merkmal | Beschreibung |
|---|---|
| Kartenart | Kreditkarte (Mastercard) |
| Jahresgebühr | 0 € (dauerhaft keine Jahresgebühr) |
| Kreditrahmen | Bonitätsabhängiger Kreditrahmen bis zu 5.000 € |
| Zinsen bei Ratenzahlung | Effektiver Jahreszins von 18,90 % |
| Zinsfreies Zahlungsziel | Bis zu 90 Tage zinsfrei bei Umstellung auf Einmalzahlung |
| Bargeldabhebungen | Kostenlos ab 300 € (3,95 € Gebühr für Beträge unter 300 €) |
| Fremdwährungsgebühren | Keine Gebühren für Zahlungen in Fremdwährungen (außer in Ländern, die auf Sanktionslisten stehen) |
| Zahlungsoptionen | Wahl zwischen Ratenzahlung (mindestens 3 % der Inanspruchnahme) und Einmalzahlung |
| Zahlungsmethoden | Mobiles Bezahlen per Apple Pay und Google Pay |
| Identitätsprüfung | VideoIdent |
| Mobile Banking-App | Verfügbar für Android und iOS |
| Push-Benachrichtigungen | Informiert sofort über jede Transaktion |
| Kundenservice | Erreichbar per Telefon; 24/7 Sperrmöglichkeit über App oder Website |
| Verfügungsgrenzen | Tageslimit von 1.100 € Wochenlimit von 2.500 € |
| Ersatzkarte | 8,90 € für die Zusendung einer Ersatzkarte im Fall von Verlust oder Diebstahl |
| Ersatz-PIN | 8,90 € für die Zusendung einer neuen PIN per Post; Erstellung einer Wunsch-PIN über Online-Banking kostenlos |
Stand: April 2025
Flexibles Bezahlen im Alltag
Mit der Consors Finanz Kreditkarte können Nutzer weltweit bequem und ohne zusätzliche Gebühren bezahlen. In einer zunehmend globalisierten Welt ist diese günstige Möglichkeit, Ausgaben in verschiedenen Währungen zu tätigen, von großer Bedeutung. Eine Reise ins Ausland ist ohne die Angst vor hohen Auslandsgebühren unkompliziert möglich.
Nutzer können sicher sein, dass sie faire Konditionen genießen, ohne dass unerwartete Gebühren auf die Rechnung kommen.
Der Kreditrahmen: Spielraum für Finanzen
Ein weiteres entscheidendes Merkmal der Consors Finanz Kreditkarte ist der bonitätsabhängige Kreditrahmen, der sich bis zu 5.000 Euro erstreckt. Ob für eine größere Anschaffung, Planung eines Urlaubs oder die Finanzierung unvorhergesehener Ausgaben – ein solcher Kreditrahmen bietet stets einen verlässlichen finanziellen Puffer.
Gratis Bargeld abheben? Kein Problem!
Bargeldabhebungen stellen ebenfalls oft einen wichtigen Aspekt im Umgang mit Kreditkarten dar. Mit der Consors Finanz Kreditkarte sind alle Abhebungen über 300 Euro gebührenfrei. Für Beträge unterhalb dieser Grenze erhebt die Bank eine Gebühr von 3,95 Euro.
Daher ist es ratsam, bei Abhebungen die Beträge sorgfältig zu planen, um diese möglichen Kosten zu umgehen.
Gleich mehrere Rückzahlungsoptionen
Die Rückzahlungsmodalitäten der Consors Finanz Kreditkarte sind sehr flexibel gestaltet. Die Wahl zwischen zinsfreien Einmalzahlungen und den Ratenzahlungen erleichtert die Budgetplanung.
Bei der zinsfreien Einmalzahlung wird der offene Saldo jeweils zum Quartalsende oder sogar täglich (je nach Einstellung durch den Nutzer) via Abbuchung beglichen, was ungewollte Zinsen vermeidet.
Für diejenigen, die sich dennoch für eine Ratenzahlung entscheiden, besteht die Möglichkeit, die monatlichen Raten individuell zu wählen. Die Mindesthöhe für diese Rückzahlungen liegt bei 9 Euro oder 2,5 Prozent des Kredits. Der effektive Jahreszins liegt hier bei 18,90 Prozent – im Vergleich zu vielen Mitbewerbern ist das ein eher niedriger Zinssatz.
Daily Debit-Zahlungsweise: Volle Kontrolle über Ausgaben
Besonders hervorzuheben ist die Daily Debit-Zahlungsweise. Hierbei werden alle am Tag getätigten Einkäufe am Folgetag direkt vom Referenzkonto abgebucht. Diese Methode ermöglicht, wie bereits oben erläutert, eine zinsfreie Rückzahlung und sorgt dafür, dass die Nutzer jederzeit die Kontrolle über ihre Finanzen behalten.
So entsteht ein klarer Überblick über die täglichen Ausgaben, was eine bewusste Budgetgestaltung fördern kann.
Sicherheitsmerkmale: Vertrauen auf aktuelle Technologien
Die Mobile Banking-App von Consors Finanz bietet umfassende Sicherheitsfunktionen, darunter die Identitätsprüfung durch VideoIdent. Zudem gibt die App unter anderem sofortige Push-Benachrichtigungen über Transaktionen, sodass Nutzer schnell auf mögliche betrügerische Aktivitäten reagieren können.
Benutzerfreundlichkeit wird groß geschrieben
Top: Der gesamte Prozess der Consors Finanz Kreditkarte erfolgt online – in wenigen Minuten ist der Antrag ausgefüllt. Dank der benutzerfreundlichen Oberfläche der Mobile Banking-App können Nutzer zudem sowohl ihre Transaktionen als auch den Kreditrahmen bequem von ihrem Smartphone aus verwalten.
Die App erlaubt eine schnelle Übersicht über alle Aktivitäten und bietet die praktische Möglichkeit, die Rückzahlungsmodalitäten anzupassen.
Übersicht: Alle Vor- und Nachteile der Consors Finanz Mastercard
| Vorteile | Nachteile |
|---|---|
| Keine Jahresgebühr (dauerhaft) | Nur bei positiver Bonität (Schufa) erhältlich |
| Bargeldabhebungen über 300 € weltweit gebührenfrei | Bargeldabhebungen unter 300 € kosten 3,95 € |
| Gebührenfreies Bezahlen in Fremdwährungen | |
| Zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 90 Tagen | |
| Flexibles Rückzahlungssystem (Ratenzahlung, Einmalzahlung zum Quartalsende oder Daily Debit) | |
| Im Verhältnis zu vielen Mitbewerbern niedrige Zinsen von bis zu 18,90 % bei Ratenzahlungen | |
| Kontowechsel nicht nötig | |
| Echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen | |
| Weltweit akzeptierte Mastercard | |
| Mobiles Bezahlen per Apple Pay und Google Pay | |
| Einfache Online-Beantragung | |
| Benutzerfreundliche Mobile Banking-App | |
| Push-Benachrichtigungen über Transaktionen | |
| Positive Nutzererfahrungen mit Kundenservice | |
| Immer wieder Neukundenaktionen |
Consors Finanz Kreditkarte: Top-Lösung für modernes Finanzmanagement
Abschließend lässt sich festhalten, dass die Consors Finanz Mastercard eine durchdachte und flexible Lösung für viele Zielgruppen wie etwa Reisende, Online-Shopper oder auch Berufseinsteiger darstellt. Mit ihrer gebührenfreien Nutzung, den flexiblen Rückzahlungsoptionen und einem hohen Sicherheitsniveau ist sie eine vertrauenswürdige und attraktive Option in der Welt der Kreditkarten.
Die breite Palette an Funktionen und Vorteilen macht die Consors Finanz Mastercard nicht nur zu einem einfachen Zahlungsmittel, sondern auch zu einem wertvollen Finanz-Management-Tool.
Welche Alternativen zur Consors Finanz Kreditkarte gibt es?
Wer eine Kreditkarte sucht, hat heutzutage die Qual der Wahl. Und so hat auch die Consors Finanz Kreditkarte einige Mitbewerber, bei denen es sich lohnt, ihr Angebot genauer zu betrachten.
TF Bank Mastercard Gold: Mehr Sicherheit für Reisende, aber hohe Kosten
Die Mastercard Gold der TF Bank richtet sich besonders an Reisende, die ein umfassendes Paket an Reiseversicherungen nutzen möchten. Sie kommt auch ohne Gebühren daher und ermöglicht es den Nutzern, weltweit sicher zu zahlen. Eine Gutschrift von fünf Prozent für Urlaubsbuchungen über das bankeigene Portal und Cashback-Angebote bei Mietwagenbuchungen verleihen dem Produkt zusätzlichen Reiz.
Trotz der vielen Vorteile, die die Mastercard Gold bietet, gibt es jedoch auch Aspekte, die potenzielle Nutzer beachten sollten. Der effektive Jahreszins von 24,79 Prozent zählt zu den höchsten in diesem Vergleich. Auch das Abheben von Geld am Automaten kann teuer werden, da die ausgezahlte Summe bereits ab dem ersten Tag mit diesem Zinssatz verzinst wird. Wer nicht darauf achtet, die Umsätze zeitnah zu begleichen, könnte in eine Kostenfalle geraten, denn offene Beträge werden nicht automatisch von der TF Bank abgebucht.
Bei Ratenzahlungen wird eine Mindesttilgung von 3 Prozent des ausstehenden Betrags, mindestens jedoch 30 Euro, fällig.
Hanseatic Bank GenialCard: Günstige Zinsen mit flexiblen Rückzahlungsoptionen
Die GenialCard der Hanseatic Bank gehört mit einem effektiven Jahreszins von 17,29 Prozent zu den moderaten Optionen im Kreditkartenmarkt. Es handelt sich hierbei um eine vollwertige Kreditkarte ohne Jahresgebühr, die unabhängig von einem Girokonto bei der Hanseatic Bank genutzt werden kann.
Die Möglichkeit, den Saldo am Monatsende per Lastschrift zu begleichen, ist praktisch. Wer eine Ratenzahlung bevorzugt, muss monatlich mindestens 3 Prozent des ausstehenden Betrags oder mindestens 20 Euro zurückzahlen. Ein kleiner Nachteil zeigt sich jedoch bei den Bargeldabhebungen an Geldautomaten, da hier in Deutschland eine Gebühr von 3,95 Euro pro Transaktion anfällt.
N26 Mastercard: Eine flexible Debitkarte für modernes Banking
Die N26 Mastercard (Debitkarte) stellt eine praktische Ergänzung zum Girokonto der Berliner Neobank dar. Hierbei handelt es sich um eine Debitkarte – und sie ermöglicht es, alle Ausgaben leicht zu verwalten, indem sie direkt mit dem kostenlosen Girokonto verknüpft wird. Ein durchdachtes Konzept, das es den Nutzern erlaubt, jederzeit mobil zu bezahlen, da die digitale Karte problemlos an persönliche Wallets auf Smartphones angebunden werden kann. Für diejenigen, die eine physische Karte bevorzugen, kostet diese einmalig 10 Euro, während Premiumkunden die physische Karte kostenlos erhalten.
Die Attraktivität der Karte zeigt sich auch im gebührenfreien Bezahlen im Inland und der Möglichkeit. Nutzer können bis zu 1.000 Euro täglich abheben, aber nur zweimal pro Monat gebührenfrei. Abhebungen über dieses Limit werden mit einer Gebühr von 2 Euro pro Auszahlung belegt. Im Ausland sind Abhebungen in Fremdwährungen nicht ganz ohne, da hier eine Gebühr von 1,70 Prozent fällig wird.
Die Methodik hinter der Anbieterauswahl
Dieser Artikel resultiert aus einer sorgfältigen Auswahl überregionaler Anbieter, die auf Grundlage häufig gesuchter Begriffe und bekannter Anbieter intensiv recherchiert wurden. Das Hauptanliegen besteht darin, Leserinnen und Lesern ein vielfältiges Bild dessen zu vermitteln, welche Anbieter im Moment von Interesse sein könnten und welche etablierten sowie neuen Optionen in Betracht gezogen werden sollten.
Angesichts der großen Auswahl an Anbietern und Produkten bietet dieser Artikel keine vollständige Marktübersicht, da es unmöglich ist, sämtliche Anbieter einzubeziehen. Ziel ist vielmehr, eine erste Orientierung zu geben und eine fundierte Basis für die Entscheidungsfindung zu schaffen.
Häufig gestellte Fragen zur Consors Finanz Kreditkarte
Ja, es gibt die Möglichkeit einer zinsfreien Rückzahlung durch quartalsweise oder tägliche Einmalzahlungen. Ratenzahlungen unterliegen einem effektiven Jahreszins von bis zu 18,90 Prozent.
Der mögliche Kreditrahmen beträgt bis zu 5.000 Euro und ist von der Bonität des Nutzers abhängig.
Die Consors Finanz Kreditkarte hat keine Jahresgebühr. Für Bargeldabhebungen unter 300 Euro wird eine Gebühr von 3,95 Euro erhoben. Diese kann jedoch umgangen werden: Abhebungen von über 300 Euro sind weltweit gebührenfrei möglich.
